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“嘉家盈”开放式银行理财产品说明书

上传者:梦&殇 |  格式:doc  |  页数:12 |  大小:83KB

文档介绍
部分的申购申请。(三)交易时段内申购的扣款和确定时间客户在交易时段内提出的申购申请为实时确定及实时扣款,并实时计入客户当日持有理财产品份额。(四)非交易时段内申购的扣款和确定时间客户可在非交易时段内申购本产品,嘉兴银行将实时冻结申购资金。客户非交易时段内申购的份额将在下一交易时段内予以确定、扣款(扣款后不再计付扣款资金的活期利息)并计入客户当日持有理财产品份额。(五)交易时段内赎回的确定和到账时间客户在交易时段内提出的赎回申请为实时确定,并实时扣减客户当日持有理财产品份额。收益每日计提,按月支付。本产品的收益支付日为每月15日。若收益支付日逢假期则顺延至下一个工作日。(六)非交易时段内赎回的确定和到账时间客户可在非交易时段内赎回本产品,嘉兴银行将实时锁定赎回份额,客户非交易时段内赎回的份额将在下一交易时段内予以确定、扣减理财产品份额(锁定期间继续计付理财收益,从赎回确定当日起,赎回部分不再计付理财收益)。(七)巨额赎回及处理:1、巨额赎回认定:确认日理财计划净赎回申请份额(赎回申请总份额扣除申购申请总份额后的余额)超过上一确认日日终总份额的10%时,即构成巨额赎回。2、巨额赎回处理:当出现巨额赎回时,嘉兴银行可以根据资产组合状况决定采取全额赎回或拒绝超出部分的赎回申请。全额赎回:当嘉兴银行认为全额兑付客户的赎回申请将不会对本理财计划净值造成较大波动或给本理财计划造成重大损失时,按正常赎回程序执行。拒绝超出部分的赎回申请:当嘉兴银行认为全部满足客户的赎回申请可能会对本理财计划造成重大损失或可能会对理财计划净值造成较大波动时,在当日接受赎回比例不低于理财计划上一确认日日终总份额的10%的前提下,对其余赎回申请予以拒绝,但客户可于下一确认日重新进行赎回申请。3、暂停赎回和延缓支付发生下述情形之一的,嘉兴银行有权暂停接受客户的赎回申请,对于已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但

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