,柜员在办理账户信息变更、账户销户等业务都需经总行授权中心授权,过渡性客户及特定账户账务处理都经另一名柜员或支行行长审批,办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务都经支行行长审批并由总行授权后才办理并序时登记。通过自查,未发现因内控薄弱环节、系统设计缺陷、内部管理漏洞等导致客户存款出现风险案件。Р 三、今后工作打算。Р(一)加强存款风险排查工作力度。进一步加强对风险防控的组织领导,协调各个工作环节,做好反洗钱工作,严格落实大额和可疑交易登记、报告制度,对大额现金存取、转账业务进行联网核查,严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户,保管账户和交易记录资料。Р(二)强化各项规章制度的学习。继续坚持每周一集中学习制度,进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识,消除麻痹大意思想,堵塞漏洞,从源头上遏制案件风险的发生。Р(三)强化各应用系统管理。落实系统管理制度,切实加强公民身份核查系统、账户管理系统、反洗钱系统、综合业务系统集中报送系统的管理。严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。Р(四)切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责,严格大额资金的支付审批手续,建立监督信息反馈机制;运用监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将存款风险排查工作纳入员工的绩效考评范围,加大对柜员、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与上级沟通与联系,配合做好与存款风险排查有关的检查工作,有效控制风险,确保资金安全。Р Р 排查人:**农商银行双庆支行Р 支行行长:xxР 2015年6月1日
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