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退休财务需求分析表话术6页

上传者:幸福人生 |  格式:doc  |  页数:6 |  大小:44KB

文档介绍
游基金,这个旅游基金一直到您60岁退休每年都提供给您。如果您不领取这份旅游基金可以存在我们给您单独准备的旅游账户复利滚存,还有啊,我们每年还根据我们公司经营情况给你派发红利。准客户:那我存5年,也存了不少钱了,万一退休后没有活很久就不在了,岂不是亏了?客户经理:XX先生,您想得真周全。其实我们在进行退休规划的时候,无非会担心以下两个问题:在储蓄计划进行的过程中,自己发生风险导致身体全残,那么预期的储蓄金额达不到。不要说享受高品质生活,可能维持生计都不容易;2、在退休后,没领几年退休金就身故了,之前的投资和储蓄就全泡汤(白费)了,就好象现在的社会养老保险金的规定一样,实在很划不来。——您看我说得对吗?准客户:是呀,社保不就是这样吗?如果真的这样,那做这个退休计划就没有意义了。客户经理:XX先生,您说的很对,其实每个人都有这样的顾虑。国家建立的社会养老保障体系的确是这个样子,但是我向您推荐的这个“幸福人生”计划,是结合了社保终身领取的优势,同时也弥补了您所担心的问题,是一个绝对全面的退休兼保障计划。设计这个计划的泰康人寿保险公司想得更周全——考虑到客户可能会有这方面的顾虑,因此这个养老计划不仅提供了很好的养老保障,而且还提供了很高额度的人身保障和保证领取的功能。我来给您介绍一下:1、保证领取到80岁,活多久领多久。2、享受2倍意外保障,还有身故、高残的豁免功能。因此,万一客户来不及享受退休生活,也可以给自己的家人留下足够的财富,让她们的生活水平不至于受到太大的影响。您看这样的计划是不是对客户最有益,您刚才所担心的问题也不再是问题了。准客户:这样听起来还不错。客户经理:XX先生,这份计划确实不错。所以,越早采取行动,就可以更轻松地为自己建立一个专属的“退休帐户”,为自己预约一个高品质、有尊严的精彩退休生活!不知道您的身份证号码是多少?……(立即导入填写投保书部分,引导客户签单。)

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