监督防范三道机制。首先要提高员工的思想认识,让员工的思想认识跟上当前农商行进一步深化改革的步伐,特别是要提高员工的自我约束力与规章制度的执行力。其次是加强部门之间的相互制约性,在部门相互制约方面加强监督管理,实行全行统一的管理,使内部控制工作真正落到实处。最后是大力发挥内控机制及监督部门的作用。不管是在事前、事中要相互制约,在出现业务差错和违规乱纪现象的时候,各专业部门不能仅仅只忙于本专业的事后纠错堵漏而使得监督防范工作变得过于被动。3.把防范操作风险管理抓到实处。首先,要把合规文化理念贯穿到每个员工的日常行为之中,使之成为自觉习惯和行为准则,把操作风险作为“重点抓”,使操作风险的各项措施细节落到每个环节、每个岗位、每个节点。其次,建立健全操作风险管理的组织体系和制度体系。基层行要有专门的班子来抓,并明确问责机制、承诺机制、考核机制。再次,要完善操作风险管理机制。基层行要根据业务转型的实际,按照业务品种设计标准的业务流程、手册,对重要岗位、要害岗位、敏感的业务风险点制定明确的内控规定。(三)严格事后监督,促进合规操作事后监督是风险防控的最后一道屏障。严格执行事后监督,并加强事后监督处罚力度,对违规行为形成一定的威慑力,从一定程度上降低主动违规的发生率,形成“不敢为”的思想,对事前和事中的合规操作起促进作用。基层行不论是客户服务和信贷管理,还是会计出纳或综合系统管理,都必须加强对所辖人员及业务操作的管理,特别是要加强同级监督制约。促使岗位之间真正起到相互协调,相互牵制的作用。发生案件后,在及时处理的同时,更关键的是要合规操作,越是紧急的情况,越是要严格要求。同时要坚持查处结合,提高稽核监督、纪检监察权威。对稽核监督、纪检监察检查中发现的问题,要依据有关规定做出稽核处罚、违规积分、监察处理决定,与个人利益挂钩,追究当事人及主管领导的责任,促使稽核、监察部门在组织体系上的独立性,
全文预览
