行报备。 2.反洗钱人员培训及宣传。我行将反洗钱培训纳入年初工作计划,反洗钱人员基本上符合岗位任职标准,上岗前通过反洗钱培训和考核,绝大部分人员都取得反洗钱从业资格证书。按时开展各类宣传活动,并及时报送计划、总结等资料。 3.客户身份识别和风险识别。我行初次身份识别对客户进行身份核查,与账户核对;按规定采取客户身份持续性识别措施,及时更新客户资料;对洗钱风险业务、产品和创新型交易工具的主要风险环节采取详细和有针对性的防范措施。 4.行内监督检查与整改。年内稽核部门计划对辖区各营业机构开展反洗钱工作的内部审计、专项检查或者自查,且覆盖面达100%;对发现的问题要及时完整报告相关领导;及时、有效地对反洗钱内、外部监督检查中发现问题或隐患跟踪整改到位。二、自查发现的问题及原因分析:通于自查我行发现,个别网点对人民银行、省联社下发的制度与文件学习不深入,缺乏制度执行的自觉性,存在如下一些问题:前台操作管理个别网点办理挂失手续不完善,如*****(二)现金管理1、个别网点没有严格执行按月上缴假币的规定,如**支行2017年3月以来收缴的假币4480元没有按月上缴至营业部2、个别网点兑换残缺污损人民币时没有按规定加盖“全额”或“半额”印章。(三)账户管理个人结算账户在人民银行账户管理系统中备案欠完整,没有达到100%,个别网点的单位结算账户没有签订账户管理协议。(四)反洗钱自查中发现,还有部分新招员工没有获得《反洗钱岗位准入培训证书》。三、整改措施及处理情况对于在本次自查中发现的问题,我行领导高度重视,制订了相关整改措施:一、加大业务培训力度,要求各营业网点在“每周一学”当中,组织全体柜员认真学习人民银行和省联社下发的各项规章制度,在全行形成一种按章操作的良好氛围。二、对存在的问题责令各网点相关责任人认真进行整改,杜绝类似问题再次发生。**农村商业银行股份有限公司2017年11月10日
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