网核查确认无误后才予以开立账户。经自查, 没有为不明身份的人办理相关业务。(二)大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易, 我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告, 协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间,并未发现有可疑交易。(三)柜员管理方面: 1. 建立健全柜员岗位责任制,按规定分设权限。 2. 确定主管柜员,主管柜员在权限内进行业务授权,未将授权密码泄露给他人使用。 3. 主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对, 对发生业务进行事后监督。 4. 柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务,都经主管柜员授权。 5. 严格执行在监控下办理柜员交接, 不存在违规交接现象。(四)印章、重要空白凭证管理方面: 1. 业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。 10 2. 重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定,并建立重要空白凭证登记簿。 3. 印、证指定专人、分管分用,不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。(五)查库制度方面: 1. 按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。 2. 不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。(六)银行卡业务方面: 1. 空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。 2. 废卡及时收回、处理,登记、保管并定期上交。 3. 严格执行账户实名制规定, 不存在违规代理开卡等现象。 4. 按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。(七)信贷业务方面: 1. 我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款,不存在违规冒名发放贷款现象。 2. 对小额信贷业务,按照现行的信贷制度规定,对借款人资料进行全面审查, 实地调查, 并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放,并做好贷后管理工作。(八)其他方面: 1. 按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。 2. 定期进行录像检查。
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