由该单位负责,并让其加盖单位公章。 3 、印鉴管理情况单位在开户时预留的印鉴清晰、容易辨别审核,并有专人负责管理, 账户名称与预留印鉴名称一致。 4 4 、会计业务印章的保管情况支行的会计业务印章能够坚持“专人使用、专人保管、专人负责、章证分管”的原则,业务公章及个人名章在《平顶山银行公章、个人名章印模登记簿》登记,并注明有印章编号及保管人和启用日期;能够按照规定保管、使用、交接印章,印章交接时由营业室主任监督,离开柜台时入箱加锁保管; 5 、授权管理情况支行在授权方面能够按照《平顶山银行柜面业务授权管理规定》中规定的权限进行授权,不存在超范围授权;支行行长外出时,填制有《平顶山银行柜面业务授权书》转授权给 B级柜员, 《平顶山银行柜面业务授权书》一份支行留存,一份送事后监督组进行审核监管,并在《平顶山银行柜面业务登记簿》上登记。 6 、会计档案的管理情况支行会计账簿、会计报表等会计档案由专人负责收集、整理,和装订归档。会计档案保管在支行营业室内,保管地点具备防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物等条件,并按规定时间上缴总行统一保管。三、存在问题 1、部分单位银行结算账户账户资料未进行年检。 2 、我支行在办理批量开卡业务过程中有部分身份证核查出名字与身份证号一致,但照片不存在,客户未能及时提供户口本 5 佐证。 3、在办理 POS 业务过程中,部分商户完税凭证不齐。四、意见与建议 1、建议总行印制个人与对公账户的存款证明单据。 2 、建议总行协助县域支行开展代扣燃气费和代缴养老金业务。 3、建议总行建立单位结算账户电子档案管理系统。五、整改情况 1 、针对在办理批量开卡业务过程中有部分身份证核查出名字与身份证号一致,但照片不存在的情况,我支行已要求客户及时提供户口本进行佐证。 2 、针对 POS 业务过程中,要求完税凭证不齐的商户及时提供完税凭证。宝丰支行二0一四年一月十五日
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