付完成后，银行反馈支付结果并将货款转入在线支付平台；Р7、?网银在线支付平台向加盟商户发送支付结果，并通知其处理订单；Р8、?加盟商户根据反馈的支付结果为消费者提供服务。Р五、?三种方案的比较Р方案一结构相对简单，易于实现，但可扩展性较差，也不具备平台整体性，?属于概念性Р应用，可作为试用或过渡服务。方案二系统性和可扩展性都很好，?硬件设施要求高、投资大、Р系统开发及调试周期长等缺点使得整个服务不能短期上线，?但一旦完成就可以作为完整的服Р务体系进行推行，我们具有?116117服务平台的开发经验，相信这个不会给我们带来太大Р的困难。方案三的交易方式类似于支付宝的支付方式，交易方式比较成熟，安全性比较高， 但需要银行的配合。Р这三种方案虽然各有千秋，但基本上都能与我们现行业务和市场拓展方向符合对照起 来，使用何种方案应该都是行得通的。?方案二我们提出的只是一种简单的系统架构，?还需要Р更多专家做仔细论证， 毕竟让用户养成一种我们理想中的消费习惯不可能是一蹴而就的，?还Р需要我们做更细致的跟踪、分析、优化，使之更加深入人心。Р六、?不利因素分析Р1、性问题。在服务刚开始推行的时候，比如说对方案一，我们进行验证只能根据我们 现在掌握的资料进行验证， 在数据库最可能使用的应该就号或者合同号这些不会变化的字符 序列，而这些对用户来说不可能象保护存折密码一样得到保护， 对某些有预谋的恶意分子是 非常容易得到的。但对方案二，采用用户方自己设置密码模式，泄密的可能相对小很多。Р2 、商户的资金回笼周期问题。我们的收费周期为?1 个月，在方案一里，我们可能全线Р采用“信用卡”式的工作模式，商户们可能只有在 1 个月以后才可以得到我们收上来的买 方的款项。 如果我们为了保证他们的利益进行垫资的话， 这会是一笔不小的数目， 希望不会 给我们现行业务所需的流通资金带来威胁。Р3、可能的欺诈行为。Р
全文预览
