立即中止该账户所有业务Р通知涉案账户开户人Р其名下所有账户:?①银行账户暂停非柜面业务;?②支付账户暂停所有业务。Р(二)具体内容Р第三项:建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制Р惩戒对象? ? 经设区的市级及以上公安机关认定的? .出租、出借、出售、购买? .假冒他人身份? .虚构代理关系? 上述开立银行账户或者支付账户的单? 位和个人:Р5年内Р3年内Р信用公开Р暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务Р惩戒措施Р第四项:加强对冒名开户的惩戒力度Р(四)加强对冒名开户的惩戒力度。Р(二)具体内容Р银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立的,应及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关Р(五)建立单位开户审慎核实机制。Р(二)具体内容Р第五项:建立单位开户审慎核实机制Р①全国企业信用信息公示系统中的“严重违法失信企业名单”?②经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位Р不得为其开户Р按季排查企业是否属于严重违法企业,经查实的Р3个月内暂停业务,逐步清理Р①法人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚?②异地注册、经营等Р①面签法定代表人或负责人?②留存面签视频、音频资料?③开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通Р支付机构开立单位支付账户Р①面签或非面对面通过至少三种合法安全的外部渠道验证单位基本信息?②并2017年6月底前完成存量账户核实,完成后报人民银行Р(六)加强对异常开户行为的审核。Р(二)具体内容Р第六项:加强对异常开户行为的审核Р银行、支付机构有权拒绝户Р对单位和个人身份性能系存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝的Р单位和个人组织他人同时或分批开立账户Р有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动Р开户之日起6个月内无交易记录Р银行暂停其非柜面业务Р支付机构暂停其所有业务Р待单位和个人重新核实身份后,可恢复业务
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