商业银行与国库信息处理系统(TIPS)接口实现与应用

账不平。2.3 项目目标和范围当完成了上述可行性调查后,银行可以根据自身业务开展和系统现状,制定项目目商业银行与国库信息处理系统(TIPS)接口实现与应用12标和功能开发范围:2.3.1 项目目标项目总体目标是:实现和国库信息处理系统TIPS的商业银行各类接口报文,实现TIPS业务处理功能(包含相关画面、报表等)和记账。2.3.2 项目范围1.开发国库TIPS缴税业务处理功能1)单笔实时扣税交易(有实时回执要求)接收TIPS发来的[实时扣税请求]报文,做相关检查后(三方协议信息、重复性等),调用接口记账,返回记账处理结果。2)银行端查询缴款业务交易提供银行申报查询画面,允许纳税人根据在税务网或税务机关申报的税票信息进行查询,得到纳税人确认后进行缴税申报、扣款和回执。3)定时批量扣税交易接收到TIPS发来的[批量扣税请求]报文,银行业务系统核对每笔支付信息,核对通过后可以由业务人员进行记账处理后回执。4)冲正交易接收到TIPS转发的[实时冲正报文],银行业务系统进行业务冲正或者抹账处理。5)止付交易接收TIPS转发的[批量止付交易],银行业务系统对尚未扣款的批量业务进行单笔或者包止付。2.对帐与资金划拨TIPS和商业银行之间的对账每日可以进行多次,分为日间对账和日切对账两种。对账对象为扣款成功的明细信息,商业银行将根据对账通知中的交易向国库汇划资金。1)银行端缴款票税信息的核对处理TIPS将定时对银行端的缴税业务进行核对。核对内容主要是状态不明的银行端申报业务。2)日间对账接收到TIPS系统发送的[与银行税票明细对账通知]报文,对账内容为扣款成功的明细信息,包含实时扣税、批量扣税和银行端缴款三种业务的内容。银行业务系统根据报文核对行内系统中的实时/批量/银行端交易状态。3)日切对账TIPS日切后会向商业银行发送[3111与银行税票明细对账通知],商业接收后自动处理并及时回执。