情形。但川财证券南充营业部未与客户以书面形式明确约定佣金收取标准,在抽取的客户开户文本中均只有一段手写文字“按营业部公示佣金标准收取”,而营业部佣金公示标准是范围值,即“不超过3‰”,未明确和客户约定具体标准,且无客户签字确认,营业部存量客户申请调佣亦无书面申请材料。中投证券绵阳营业部与客户初次建立服务关系时,营业部以《证券交易方式、佣金服务收取标准》固定格式与客户约定佣金收取标准不够明确,客户申请更改佣金收取标准时,另行签订《佣金优惠业务申请表》,明确佣金标准。申银万国泸州南光路营业部与客户约定的佣金收取标准按交易方式分类,条款内容大致为“场外委托方式按照 2.7‰收—10—取,场内委托方式按 3‰收取”,与协会“同等服务、同等收费”的精神相违背。 本次检查未发现有营业部利用价格洼地,把大客户吸引到公司外地营业部开户,在公司系统内结算利益的情形。 二、存在的问题 (一)佣金自律管理方面存在的问题 从总体上来看,本次自律大检查的自查和抽查阶段都印证了辖区证券经营机构在佣金自律管理方面总体状况良好。检查发现申银万国证券泸州南光路营业部 2010 年的平均佣金率为1.42‰,2011 年1—9 月平均佣金率为1.25‰,连续两年低于片区成本佣金且下滑幅度较大,在当地行业竞争较为激烈且机构相互之间不太信任的情况下,如不及时制止容易导致当地佣金水平的整体滑坡。 (二)专职合规人员设置及履职方面存在的问题 在专职合规人员设置及履职方面:一是部分营业部尚未设置专职合规人员;二是部分营业部尚未建立营业部合规管理制度,或合规管理制度缺乏工作职责、履职保障等内容。同时,个别营业部未将客户投诉、反洗钱工作纳入合规人员工作职责,营业部合规人员管理制度建设有待进一步完善。 (三)证券经营机构在制度建设、客户适当性服务、专业服务队伍建设等方面存在的问题 制度建设方面存在的问题是个别营业部尚未真正建立
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