务运行情况Р 1、现金管理Р (1)我行现金总库设在营业部,有5个点寄库在营业部,其余18个点均设有库房;每个营业点均配置了清分机,都有记录冠字号功能。点现金的调拨,首先电话通知营业部上(下)介头寸金额,营业部统一作出计划。Р (2)柜面人员发现的假币持有人主要来源于老年人,因为老年人对这方面的知识面不多,且文化层次相对较低。Р (3)我行反假币宣传方式主要有:现场宣传、电子显示屏、宣传资料及广播电视。Р 2、前台操作Р (1)对前台要求客户填写的申请书之类可否改为电脑打印,此流程可否实现在开户过程中对客户信息资料的审核,保证Р 客户开立账户合规;新开户的操作是否可以将电子银行、手机银行、上银行的开通直接在一个操作界面上勾选。Р (2)电子银行业务登记簿是否可以整合或取消。Р 3、核心业务风险预警系统管理Р (1)我行**、**年违规、差错前十项指标为:1、操作员登录或授权柜员授权忘记输入修改后的新密码或输密码按键错误。2、客户支票取现时未按查询余额后记账的程序操作。3、综合柜员自己给自己办理业务。4、记账反方、串户、重复入账、账号、户名、金额造成的账户撤销。5、重要空白凭证当日出库当日未入库。6、点机构连续超限3天且超200%的橙色预警。7、点机构连续超限5天且超额度超20%的橙色预警。Р (2)进一步完善和优化预警方面:要保持络的相对稳定,如3041科目头寸上下介,系统有时未双向预警(经查为我们的预警系统抓捕时间为下午17:00,而综合业务系统关账时间大概要滞后1个小时),客户ATM机查询账户余额次数过多没有预警提示,建议设置客户查询3次以上自动冻结;建议预警核查表中无密码取款及无折(卡)存取款(5日内累计交易金额超过100万现金收付提示可疑交易)账号用卡号代替,因为综合业务系统这类业务打印的传票显示全部为卡号;现金入库(操作码0601),无金额限制,无预警,建议增加。
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