贷款数据还不能通过数据接口及时准确的转入财务系统,财务系统上对贷款发放、回收数据通过手工录入方式进行,两个平台之间不能达到自动核对,这个问题产生的主要是原因是银行所给数据未按银行对账单上的时点数据进行采集,此问题正逐步解决,最终应达到银行数据与贷款系统、财务系统相三者相一致。 3、票据管理系统主要涉及定期存款各国债的开户、回收登记,由于数据比归集、贷款数据业务量少,可采取直接录入的方式,只须票据系统实现与财务系统数据的自动核对功能,找出差错方及时更正及可。二、会计核算结果最终要以会计报表的形式反映出来以满足主管部门、相关部门及中心管理者对相关数据的需要,由于报表使用者对各种数据需要和关心程度不一样,这就要求住房公积金核算软件必须能达到从数据库中提取各种真实准确的数据。三、财务分析能够为中心管理者提供决策的参考这就要求住房公积金会计软件能够达到对各种财务指标分析,通过对资金归集、支取、贷款的回收、发放、资金结余等情况的分析,这将对资金运营、保值、增值提供准确参考依据。四、由于住房公积金会计核算相对其他行业特殊全国目前尚无统一的核算系统,就同一省来说所用核算系统也未统一,能够借鉴的较少,很据自己多年实践经验认为公积金会计核算与之使用会计软件质量密切相关,中心的软件与银行的软件可相互核对的银行有建行和工行,中心与银行用同一软件的有商行、农行、中行这两种模式,特别是对每年6月30日职工结息差错核对可看出,不论是银行还是中心软件均有软件设计的问题及人为出错的问题,会计核算质量的高低与软件质量高低以及操作人员责任心、业务素质习习相关不是单方面的,由于软件开发人员不一定对住房公积金业务流程全面了解,在软件的设计程序中难免出现问题,这就要求我们软件操作人员不断与软件开发人员沟通,在操作中发现问题,发问题后解决问题,任何软件的成熟都会经过不断升级的过程,才能使会计软件不断满足会计核算的需要。
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