内信贷资产质量管控情况开展调研,对 201 1 年不良贷款余额和“三农”不良贷款余额进行了预测、分解,并提出管控责任和追究措施,并形成报告上报总行。三是根据总行《关于开展可疑、损失类贷款处臵情况调查的通知要求》, 安排专人对全行 159 户、金额 1 9.76 亿元的可疑、损失类法人客户相关情况进行了调查,填写《法人客户不良贷款基本情况表》, 并将 129 户逾期不良企业贷款未采取诉讼清收的原因逐户说明,形成报告上报总行。四是多次专项二级分行主管行长及部门经理会议,认真传达总省行风险管理工作会议精神,对不良贷款控制计划及总行相关政策进行了详细解读,并督促各行严格落实,按时完成下达的任务。 4 、推进操作风险管理信息系统应用,强化对全行重点业务领域的监测和防控。一是按日查询、审核、修改操作风险事件( 事项) 上报情况,并及时提示相关行;按月对基层关键岗位人员超期任职、被诉案件、柜员自办业务及大额交易差错等情况进行重点监测和分析,不断强化操作风险管控力度,提高全行操作风险管理水平;二是及时下发了《谨防不法分子在自助银行冒充大堂经理行骗》、《关注和防范人人贷风险》、《严防我行信贷资金流入民间借贷市场引发风险》、《关于防范不法分子利用我行营业、办公场所行骗的风险提示》、《转发中国银监会办公厅关于伪造存款证实书骗取银行客户资金案件风险提示的通知》、《转发银监会办公厅关于任啸等人利用伪造增值税发票虚构交易背景从多家商业银行巨额贴现案件通报的通知》、《转发银监会办公厅关于银行柜台业务风险的通知》等风险提示,要求各级行加强员工防范意识教育和营业场所及自助设备的检查、巡查力度,严格落实相关信贷管理制度,防范贷款、票据业务的调查、审查、审批以及贷后管理等环节的操作风险。对已经发生的操作风险事件(案件) ,要妥善处理,防止声誉风险蔓延。 5 、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格按照《中国农业
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